如何判断一只基金为均衡风格?一万块钱买基金每月能有600收入吗?

来源:民企网 发布:2023-05-12 16:27:03

均衡风格的基金是什么意思?

均衡风格并不是明确量化的词,而是指基金投资策略的明显特征,均衡风格的基金指的是基金与大多数基金的整体表现具有较强的相关性,在经历市场的涨跌周期之后,相比于大多数基金能获取超额收益,在市场波动中表现出更稳的特点。

公募REITs基金适合什么投资者

公募REITs基金一般是比较适合保险、养老金和个人等各类投资者。

因为公募REITs分红稳定、底层资产价值增值、抗通胀、与股债资产相关度较低等特性,这类产品一般比较适合保险、银行、养老金等机构投资者。

其次就是一般公募REITs可以提供相对稳定的分红收益,长期持有的收益回报也是十分可观的。另外,公募REITs与股票、债券类金融资产关联性低,风险分散效果较好,具有较高的配置价值,因此公募REITs基金是有一定风险的,只是风险相对于股票而言小了很多。

我们要知道公募REITs主要提供长期稳定分红为目标,有利于引导养老金、保险等长期资金投资长期收益型资产,对于普通人来说,这次试点公募REITs投资的是挂钩地区发展以及对抗通胀的优质基础设施,是一次不错的机会。

如何判断一只基金为均衡风格

从行业上来看,均衡风格的基金一般行业覆盖性较强,容纳尽可能多的行业。

从风格和市值上看,每个行业我们可以用市盈率,市净率,预期净利润增速,净资产收益率,分红率等指标量化,其中,市盈率和市净率较低,股息率较高的价值风格突出,净利率增速较高,市盈率较高的偏成长风格,净值产收益率较高且稳定的偏质量风格,而均衡风格就是对这三种风格没有明显的偏向性。

从基金经理的角度来看,基金经理的投资操作也是具有明显的特征的,我们可以用持仓集中度,换手率,行业市值偏好等量化的指标来描述基金经理的投资风格。

均衡风格的基金经理一般情况下,持股集中度相对适中,行业配置的分散度适中,换手率相对中等或者较低。同时满足这三个条件的时候,我们可以判断这个基金经理的投资风格为均衡风格。

在基金的基本资料或者基金定期报告中也会明确提出基金的投资风格是否为均衡,不过,在实际投资过程中,投资风格发生偏移是很正常的事情,所以想要比较准确的判断一只基金的是否为均衡风格,还是要从实际的操作策略中去判断。

一万块钱买基金每月能有600收入吗

如果10000元购买基金,想每个月赚钱600元,那么月收益率是要达到6.08%,年收益率要达到73%,如果单以一个月来说赚600元其实也还好,如果是买的股票基金,行情好的时候,月收益率达到10%以上,那么赚的钱更加多。

但是基金都是有波动的产品,要月月都是超过6.08%,难度是很大的,其次就是购买基金的类型了,基本上货币基金和债券基金的收益是基本不可能会6.08%的,一般是只有混合基金或者债券基金可能性大点,但是不可忽略的一点就是这类基金的风险也是很大的。

比如说,假设一个月亏了6.08%,那么一个月就有可能亏600元,因此收益和风险都是成正比的,但如果是选取一直优秀的混合基金或者股票基金,长期持有,并坚持定投来分散风险,最后已年收益为准,就是年收益率要达到73%,还是有可能的。

总得来说:10000元钱买基金每月要赚600的难度是很大的,但如果是看好一只优秀的混合基金或者股票基金,并长期持有和定投来分散风险,最后达到的年收益平均是每个月赚600元的可能性还是要大点的。

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