5月6日，人民银行广州分行、深圳市中心支行，银保监会广东监管局、深圳监管局，证监会广东监管局、深圳监管局共同起草《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则(征求意见稿)》(简称《细则》)，并向社会公开征求意见。
有业内人士分析，跨境理财通是内地资本市场开放的又一里程碑。对于粤港澳大湾区居民来说这是一条崭新的渠道，用以捕捉跨境投资机遇，可令投资组合更多元化;对我国香港来说，将有助于巩固香港国际金融中心的地位;从国家层面来看，理财通的落实将进一步推动人民币国际化，有利于推进国家战略。
该业内人士认为，选择大湾区推行跨境理财通，也取决于大湾区这些城市的资源禀赋。作为中国经济最发达的区域之一，粤港澳大湾区聚集了大批高净值人群。《2020年胡润财富报告》显示，广东省600万资产家庭数量居全国第二，600万人民币资产“富裕家庭”比上年增加1.3万户，达到69.2万户，增幅1.9%，其中拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”数量有25.6万户。
此外，大湾区还拥有得天独厚的政策资源。2020年5月，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局发布《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》。《意见》提出26条具体措施，有利于进一步推进金融开放创新，深化内地与港澳金融合作，提升粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的支持引领作用，为建设富有活力和国际竞争力的一流湾区和世界级城市群提供有力的金融支撑。紧接着，2020年6月，中国人民银行、中国香港金管局及中国澳门金管局发出联合公告，决定在粤港澳大湾区开展跨境理财通业务试点。2021年5月6日，试点实施细则向外界征求意见。
对跨境理财通业务试点计划的提出，渣打大中华及北亚地区行政总裁兼集团零售银行及财富管理业务行政总裁洪丕正曾表示，随着大湾区相关政策逐步出台，区内金融市场进一步开放，将能有效吸引外资，提升区域竞争力，预期大湾区未来将成为中国经济主要增长动力之一。洪丕正表示，渣打一直致力于大湾区发展，未来将继续配合相关政策，利用自身于一带一路网络、财富管理及数码化等方面的优势，在相关领域加大投资并拓展业务。
针对《细则》的推出，汇丰粤港澳大湾区业务部总经理陈庆耀先生表示，这标志着“跨境理财通”的开启又向前迈出了重要一步，为希望参与这一机制的金融机构及投资者提供了更清晰的指引。相信“跨境理财通”将成为中国金融市场开放的又一里程碑，为金融服务业带来更多发展机遇。
据了解，不管是渣打，还是南洋，抑或是汇丰，都对跨境理财通保持极高的关注度，提前开始布局。其中，汇丰一直为“跨境理财通”的开启积极进行准备，过去一年中在数字技术、系统建设以及团队培训方面持续投入，不断升级产品与服务。其中，汇丰在软硬件方面，都做了充足的预案。汇丰于2020年7月在内地推出数字技术赋能的财富规划与保险服务，并于9月份在上海成立一家金融科技服务公司，从移动式财富规划服务业务开始，为汇丰旗下各公司实体提供科技、数字及数据服务。
此外，汇丰最近公布投资策略，将亚洲视作业务重心，将在在中国内地，尤其是大湾区，进一步增加投入，推动大湾区金融开放向更高水平跨越;计划在未来5年在亚洲地区投资60亿美元，在人员、技术等方面投入资源，协助客户与世界互联互通。
在管理层面，汇丰于今年4月宣布工商金融、环球银行与资本市场、财富管理及个人银行以及全球资产管理这四大业务部门的全球主管将在今年下半年迁往中国香港。为了更好地把握大湾区机遇，汇丰在内部成立了“大湾区工作小组”，成员包括粤港两地的财富管理及个人银行业务团队的管理人员。今年2月，汇丰宣布在广东成立粤港澳大湾区业务部并任命总经理，通过跨业务协调汇丰在港澳和珠三角城市群的服务资源和专长，捕捉大湾区创新政策驱动的市场增长潜力。汇丰还打算在内地招聘2000-3000名财富管理师，目前已有财富管理师在广州深圳等地开展工作。
